115-ФЗ: блокировка счетов физлиц, компаний, селлеров / Как избежать проблем с банками?

По закону 115-ФЗ все наши операции отслеживаются как минимум банками, КПК, почтой, операторами связи. И если что-то кому-то покажется подозрительным, операции могут отклонить, а счёт заблокировать. И это распространяется как на физлиц, так и на компании, а также селлеров, которые продают товары на маркетплейсах.

Цель у этого закона глобальная — противодействовать отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. Вот только есть мнения, что создали его совсем для другого.

Чтобы во всём разобраться и развеять домыслы, мы решили первый выпуск подкаста «Процент» посвятить 115-ФЗ и вместе с экспертом по ПОД/ФТ обсудили, в чём реальный смысл этого закона и как избежать проблем с банками.

→ Закрытые ролики для членов ассоциации про то, как компаниями избежать проблем со 115-ФЗ: https://percent.credit.club/video-afg/
→ Телеграм-канал «Процент»: https://t.me/percent_creditclub
→ Если хотите стать участником ассоциации финансовой грамотности «Процент», напишите нам на почту: [email protected].

Участники встречи:
▪️ Светлана Дубова — приглашённый эксперт, более 17 лет работает в сфере ПОД/ФТ в банках и некоммерческих финансовых организациях и знает все нюансы закона 115-ФЗ;
▪️ Александр Фарленков, основатель платформы цифровых решений Credit.Club и ведущий подкаста;
▪️ Татьяна Кополина — ведущая подкаста, занимается развитием финансовой грамотности в «Проценте».

Тайм-коды
1:56 В чём суть 115-ФЗ?
3:38 Разве закон не создан, чтобы следить за людьми и больше контролировать их?
6:54 Есть ли в банках единые методики по проверке в рамках 115-ФЗ?
9:36 Банки проверяют операции в ручном режиме или используют технологии?
11:02 Если счет заблокировали по ошибке, получится это доказать?
15:50 Какие операции физлиц банки могут счесть подозрительными?
18:04 Если заблокировали карту в одном банке, в другом банке уже нельзя будет открыть счёт?
21:02 Какие есть особенности соблюдения 115-ФЗ для юридических лиц?
26:22 Какие операции юридических лиц банки могут посчитать подозрительными?
28:12 Как компаниям избежать проблем со 115-ФЗ?
28:32 Как селлерам избежать проблем с блокировкой счетов?
31:36 Если селлеру заблокировали счёт, его могут разблокировать?
33:37 Ответы на конкретные вопросы слушателей

Информация подготовлена некоммерческой организацией Ассоциация финансовой грамотности «Процент» ( ИНН 6658554552 , ОГРН 1226600039335, официальный сайт percent.credit.club) в рамках осуществления уставной деятельности. Не является рекламой и социальной рекламой